Préservation du capital
Un placement bien conçu protège votre pouvoir d’achat face à l’inflation.
Faites fructifier votre capital avec les meilleures stratégies financières.
Investir ne se résume pas à placer de l’argent : il s’agit de préserver votre pouvoir d’achat face à l’inflation, de valoriser votre épargne et d’anticiper vos projets de vie (retraite, transmission, constitution d’un patrimoine).
Optima Gestion met à votre disposition son expérience, son objectivité et son expertise pour vous guider dans le choix de produits ; qu’il s’agisse d’assurance vie, de capitalisation, de fonds (FCPI, FIP, SCPI) ou de montages spécifiques (Loi Dutreil, SCI).
Un placement bien conçu protège votre pouvoir d’achat face à l’inflation.
Il vous permet de constituer un patrimoine solide et durable sur le long terme.
Vous accédez à des outils financiers professionnels et à une expertise de pointe pour optimiser vos rendements.
Enfin, vous bénéficiez d’une souplesse et de disponibilité adaptées à vos besoins.
Définition de vos objectifs : revenu complémentaire, échéance retraite, transmission et valorisation d'un capital.
Choix 100 % indépendant des meilleurs solutions et produits financiers.
Suivi clair de vos placements selon la conjoncture et vos besoins.
Ajustements continus en fonction de vos projets et du marché.
Depuis 1999, nous accompagnons les professions libérales, les indépendants et les dirigeants d’entreprises dans la mise en place de solutions efficaces, claires et adapté.
Notre force ? Une expertise indépendante, une connaissance précise de vos métiers, et une vraie réactivité.
Répondez à ces quelques questions pour connaître votre appétence au risque.
Un placement financier consiste à investir votre épargne dans des instruments (actions, obligations, fonds euro, SCPI, etc.) pour générer un rendement. Il permet de préserver le pouvoir d’achat face à l’inflation, d’optimiser votre capital sur le long terme et de répondre à des objectifs précis (retraite, transmission, projets…).
Votre profil dépend de votre horizon d’investissement, de votre tolérance a subir des pertes et de vos objectifs (croissance rapide vs sécurité du capital). Un audit patrimonial et un questionnaire de risque permettent de déterminer si vous êtes plutôt défensif, équilibré ou dynamique, puis d’ajuster l’allocation d’actifs en conséquence.
Diversifier consiste à répartir vos sommes entre plusieurs classes d’actifs (actions, obligations, immobilier papier, secteur d’activité, monétaires…) et zones géographiques. Cette stratégie réduit les risques et la volatilité, limite l’impact d’un secteur en difficulté et améliore la résilience globale de votre investissement.
– Assurance vie & contrat de capitalisation : fonds euros sécurisés + unités de compte équilibre ou dynamiques.
– OPCVM (FCPI, FIP) : soutien à l’innovation et PME avec avantages fiscaux.
– SCPI : accès à l’immobilier locatif mutualisé.
– Fonds d’actions et d’obligations
– Structures juridiques (SCI, holding) : optimisation fiscale et transmission.
– Assurance vie & contrat de capitalisation : fonds euros sécurisés + unités de compte dynamiques.
– OPCVM (FCPI, FIP) : soutien à l’innovation et PME avec avantages fiscaux.
– SCPI : accès à l’immobilier locatif mutualisé.
– Actions et obligations : investissement direct en titres.
– Structures juridiques (SCI, holding) : optimisation fiscale et transmission.