Préservation du capital
Un placement bien conçu protège votre pouvoir d’achat face à l’inflation.
Les avantages d’un placement financier à Marseille
Vous cherchez un placement financier à Marseille pour sécuriser votre patrimoine, améliorer vos rendements ou anticiper l’avenir ?
Chez Optima Gestion, nous vous accompagnons avec des solutions sur mesure pour faire fructifier votre épargne.
Investir ne se résume pas à placer de l’argent : il s’agit aussi de préserver votre pouvoir d’achat face à l’inflation, de valoriser votre capital et de préparer vos projets de vie (retraite, transmission, création de patrimoine).
Que vous souhaitiez investir via un contrat d’assurance-vie, des produits de capitalisation ou des véhicules spécifiques (FCPI, FIP, SCPI, Loi Dutreil, SCI), nous adaptons votre stratégie à votre profil d’investisseur et aux opportunités des marchés financiers.
Un placement bien conçu protège votre pouvoir d’achat face à l’inflation.
Il vous permet de constituer un patrimoine solide et durable sur le long terme.
Vous accédez à des outils financiers professionnels et à une expertise de pointe pour optimiser vos rendements.
Enfin, vous bénéficiez d’une souplesse et de disponibilité adaptées à vos besoins.
Définition de vos objectifs : revenu complémentaire, échéance retraite, transmission et valorisation d'un capital.
Choix 100 % indépendant des meilleurs solutions et produits financiers.
Suivi clair de vos placements selon la conjoncture et vos besoins.
Ajustements continus en fonction de vos projets et du marché.
Depuis 1999, nous accompagnons les professions libérales, les indépendants et les dirigeants d’entreprises dans la mise en place de solutions efficaces, claires et adaptées.
Notre force ? Une expertise indépendante, une connaissance précise de vos métiers, et une vraie réactivité.
Répondez à ces quelques questions pour connaître votre appétence au risque.
Un placement financier consiste à investir votre épargne dans des instruments (actions, obligations, fonds euro, SCPI, etc.) pour générer un rendement. Il permet de préserver le pouvoir d’achat face à l’inflation, d’optimiser votre capital sur le long terme et de répondre à des objectifs précis (retraite, transmission, projets…).
Votre profil dépend de votre horizon d’investissement, de votre tolérance a subir des pertes et de vos objectifs (croissance rapide vs sécurité du capital). Un audit patrimonial et un questionnaire de risque permettent de déterminer si vous êtes plutôt défensif, équilibré ou dynamique, puis d’ajuster l’allocation d’actifs en conséquence.
Diversifier consiste à répartir vos sommes entre plusieurs classes d’actifs (actions, obligations, immobilier papier, secteur d’activité, monétaires…) et zones géographiques. Cette stratégie réduit les risques et la volatilité, limite l’impact d’un secteur en difficulté et améliore la résilience globale de votre investissement.
– Assurance vie & contrat de capitalisation : fonds euros sécurisés + unités de compte équilibre ou dynamiques.
– OPCVM (FCPI, FIP) : soutien à l’innovation et PME avec avantages fiscaux.
– SCPI : accès à l’immobilier locatif mutualisé.
– Fonds d’actions et d’obligations
– Structures juridiques (SCI, holding) : optimisation fiscale et transmission.
– Assurance vie & contrat de capitalisation : fonds euros sécurisés + unités de compte dynamiques.
– OPCVM (FCPI, FIP) : soutien à l’innovation et PME avec avantages fiscaux.
– SCPI : accès à l’immobilier locatif mutualisé.
– Actions et obligations : investissement direct en titres.
– Structures juridiques (SCI, holding) : optimisation fiscale et transmission.